¿Qué es un Test de Idoneidad?

Cuando se presta a un cliente asesoramiento en materia de inversión o se le gestiona la cartera, el cliente tendrá que realizar el Test de Idoneidad. La finalidad que se persigue con esto, según la normativa, es la siguiente:

• Encuadrar al cliente dentro de uno de los perfiles de riesgo definidos por la entidad de cara a prestarle el servicio de Gestión de Carteras o Asesoramiento en materia de inversión, debiendo para ello recabar información del cliente sobre: Seguir leyendo “Conceptos Clave en Finanzas: Test de Idoneidad, CIRBE, Cuentas Centralizadas y Credit Scoring” »