¿Qué es el Presupuesto de Efectivo?

El presupuesto de efectivo, conocido también como presupuesto de caja proyectado o flujo de caja, es uno de los principales instrumentos que se manejan y elaboran en una empresa.

¿Cuál es el Fin del Presupuesto de Efectivo?

El fin principal de este documento es mostrar el pronóstico o previsiones de las futuras salidas y entradas de efectivo de una empresa. Es decir, permite hacer una previsión estimada de la cantidad de dinero del que va a disponer una empresa en un periodo de tiempo concreto.

Características y Objetivos del Presupuesto de Caja o de Efectivo

• Determinar la posición de la caja de una empresa al final de cada periodo.
• Identificar si va a haber excedentes o déficits de efectivo en algún momento y tomar medidas correctoras.
• Establecer si existen necesidades de efectivo, y por lo tanto de financiación, en algún momento del periodo que abarque el presupuesto.
• Coordinar el efectivo que maneja una empresa con otros aspectos financieros de la misma, como por ejemplo, los gastos o las inversiones que se quieran realizar.
• Finalmente, el presupuesto de flujo de efectivo tiene como objetivo establecer una base para la toma de decisiones financieras.

Pasos para Elaborar un Presupuesto de Efectivo

• Establecer el periodo temporal que se pretende abarcar y reflejar en el presupuesto.
• Tener a mano una lista con todas las entradas y salidas de efectivo previstas para el periodo de trabajo.
• Elaborar primero los presupuestos de ingresos y ventas, y después introducir los datos de los presupuestos de compras y de pagos.
• Por último, al elaborar un presupuesto de efectivo, tener en cuenta los pequeños imprevistos que pueden surgir y afectar el flujo de caja de la empresa.

¿Por qué su Empresa Necesita un Pronóstico de Ventas?

El pronóstico de ventas de una empresa es el proceso de predecir las ventas e ingresos futuros para poder tomar decisiones críticas. A diario, los líderes comerciales y de ventas se enfrentan a disyuntivas importantes y, para tomar la decisión correcta, deben tener en cuenta factores macro y microeconómicos.

Factores Macro y Microeconómicos

• Las condiciones económicas.
• La eficiencia de los equipos de ventas.
• La competencia en el sector.
• El desarrollo tecnológico.
• Las fuerzas sociales y culturales.

Cómo Hacer un Pronóstico de Ventas

• Establecer objetivos de ventas.
• Utilizar un CRM integral.
• Definir el proceso de venta.
• Garantizar la contabilidad.

Establecer Objetivos de Ventas Realistas

Un buen punto de partida para la previsión de ventas es asegurarse de que cada persona y cada equipo tengan objetivos fijados, ya sea semanal o mensualmente. La mayoría de las empresas en crecimiento utilizan su software de CRM y establecen objetivos en función de los logros que ya han alcanzado.

Utilizar un CRM Integral

Comprender las necesidades y los puntos débiles del prospecto, y educarlo mediante presentaciones y demostraciones en línea sobre cómo el producto puede ayudar a resolver el desafío que enfrenta su negocio.

Definir el Proceso de Venta

Tener un proceso de ventas definido para que haya uniformidad en la forma en que los representantes de ventas identifican un cliente potencial y convierten esa oportunidad en un negocio. Establecer criterios para que el equipo convierta un lead en una oportunidad.

Garantizar la Contabilidad

Un representante de ventas que ‘infle’ la predicción de ventas podría perjudicar a la empresa. Asegurarse de que existe un mecanismo de seguimiento para los representantes de ventas, para que tengan cuidado con los datos y las operaciones que introducen en el sistema.

Características de un Gerente para el Pronóstico de Ventas

• Flexibilidad
• Pensamiento crítico
• Creatividad
• Comunicación digital
• Creación de contenido

Flexibilidad

Saber adaptarse a los cambios es una aptitud muy valorada por los empresarios. Ser capaces de abordar las situaciones y reaccionar a tiempo.

Pensamiento Crítico

Se trata de una actitud que promueve una aptitud. De este modo, el empleado, a través de sus conocimientos previos, será capaz de innovar y mejorar los procesos.

Creatividad

Imaginación al poder, no ceñirse a lo estipulado y buscar nuevas oportunidades.

Comunicación Digital

En la Era Digital es una capacidad imprescindible. Conocer estos entornos y sacarles el máximo partido es fundamental.

Creación de Contenido

Al igual que la anterior, cobra mayor importancia en la época actual.

Métodos de Pronóstico de Ventas

• Previsión histórica
• Previsión de oportunidades
• Previsión de canal de venta

Previsión Histórica

Efectividad: 2/5

Esta es probablemente la metodología de previsión de ventas más antigua, al menos para las pequeñas empresas. Por ejemplo, si se quiere proyectar las ventas para una semana concreta, se puede hacer basándose en los datos de la semana o el año anteriores y llegar a una estimación. Es decir, si se tuvieron ventas por 10 000 dólares en septiembre, la previsión podría ser de 10 000 u 11 000 dólares para octubre.

Previsión de Oportunidades

Efectividad: 3/5

Este método de pronóstico de ventas depende de la probabilidad y analiza el comportamiento de los usuarios. Un CRM que haga un seguimiento del comportamiento de un cliente potencial en el sitio web desempeñará un papel muy importante a la hora de identificar leads que pueden convertirse en prospectos. Por ejemplo, si se descubre que un alto porcentaje de leads que se suscriben para una versión de prueba terminan convirtiéndose en clientes, se podrían planificar las actividades en torno a ese dato.

Previsión de Canal de Venta

Efectividad: 4/5

El canal de ventas es la forma más fácil y precisa de prever las ventas, ya que se basa en los datos del CRM. Este método consiste en sumar el valor de todas las operaciones actuales del canal de ventas dentro de un período de tiempo determinado. Un buen software de CRM viene con un canal visual que reúne todas las ventas en un solo lugar, lo que ayudará a pronosticar mejor el futuro.

Métodos Externos Relacionados con las Ventas

• El tamaño del equipo de ventas.
• Las decisiones de la empresa.
• Los nuevos territorios.
• La competencia.
• El factor externo.
• El desarrollo del producto.