Archivo de la etiqueta: regulación bancaria

Regulación Bancaria en España: Protección al Cliente, Transparencia y Prevención de Blanqueo

27 mayo, 2025Administración de empresas y gestión de la innovaciónblanqueo capitales, derechos consumidor, protección cliente, regulación bancaria, sanciones bancarias, SEPBLAC, transparencia bancariawiki

Regulación Bancaria y Protección al Cliente: Aspectos Clave

Departamento de Atención al Cliente y Defensor del Cliente

El marco regulatorio bancario establece mecanismos esenciales para la protección de los usuarios de servicios financieros. Dos pilares fundamentales son el Servicio o Departamento de Atención al Cliente y la figura del Defensor del Cliente.

1. Servicio o Departamento de Atención al Cliente

Obligatoriedad: Es una obligación para cada entidad de crédito.
Función Principal: Atender Seguir leyendo Regulación Bancaria en España: Protección al Cliente, Transparencia y Prevención de Blanqueo →

Regulación y Supervisión Financiera: Agencias, Banca, Auditoría y CNMV

15 mayo, 2025Administración de empresas y gestión de la innovaciónAgencias de Rating, auditoría de cuentas, Calificación Crediticia, Entidades de Crédito, ICAC, Normativa Financiera, regulación bancariawiki

Agencias de Rating

1. Concepto y Finalidad

El art. 1 las define como:

Empresas que evalúan el riesgo de crédito de un emisor o de una emisión concreta de valores o instrumentos financieros, y que emiten un informe o un dictamen con la evaluación o clasificación de las distintas categorías (“AAA”, “BB-”, “BB+” …).

Efectos de esta clasificación:

Influye en el coste de financiación de los emisores.
Los reguladores han favorecido la actividad de las agencias de rating.
Son tenidas en Seguir leyendo Regulación y Supervisión Financiera: Agencias, Banca, Auditoría y CNMV →

Crisis Monetarias y Bancarias: Orígenes, Similitudes y Efectos Contagio

5 febrero, 2025Economíacrisis bancaria, crisis monetaria, liberalización financiera, mercados internacionales de capital, regulación bancaria, supervisión bancariawiki

Orígenes y Alcance de las Crisis Monetarias y Bancarias

Hemos examinado las regularidades empíricas, así como los orígenes y el alcance de los problemas, en el inicio de 76 crisis monetarias y 26 crisis bancarias. Encontramos que las crisis monetarias y las bancarias están estrechamente unidas a las consecuencias de la liberalización financiera. Las crisis bancarias, en términos generales, comienzan antes del colapso monetario. También encontramos evidencias de círculos viciosos en los Seguir leyendo Crisis Monetarias y Bancarias: Orígenes, Similitudes y Efectos Contagio →